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Como tomar medides
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Artículos relacionados de la Biblioteca Financiera
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¿Está su testamento actualizado?
Una
revisión cada tres o cuatro años es a menudo suficiente. No obstante,
el Decreto de Impuestos del 2001 hizo cambios en los impuestos a
la sucesión que deberían llevarle a una revisión. Además, cambios
significativos en su familia o estatus financiero pueden hacer beneficiosa
una revisión.
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Fundamentos
de la Planeación de la Sucesión
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¿Quién es el “ejecutor” de su plan
de sucesión?
Esta
persona vigilará las actividades de su plan de sucesión hasta que
éste se encuentre terminado (a menudo un año o más). Asegúrese que
la persona que Ud. elija sea capaz de manejar la tarea y entender
sus deseos.
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¿Quién es el guardián de sus hijos
menores?
Si
Ud. ha elegido a un miembro de familia ¿están ellos conscientes
de su elección y están predispuestos a aceptar esa responsabilidad?
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Fundamentos
de la Planeación de la Sucesión
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¿Ud. tiene un “poder notariado” para
el cuidado médico?
Este
documento se hace crítico si Ud. no es capaz de tomar decisiones
médicas y también puede explicar en detalle las opciones de tratamiento.
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¿Ud. tiene un “poder notariado” actual
para las finanzas?
Este
documento designa a alguien para manejar sus finanzas si Ud. es
incapaz de hacerlo. Asegúrese de que la persona que Ud. elija entiende
la responsabilidad. Sin este documento, puede ser necesario obtener
aprobaciones de la Corte para decisiones y transacciones aún relativamente
menores.
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¿Ha considerado un “fideicomiso en
vida revocable”?
Estos
arreglos de la propiedad son ampliamente utilizados para ayudar
a minimizar costos potenciales de legalización y son relativamente
fáciles de establecer.
No
obstante, el obtener ayuda profesional es una buena idea.
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Los profesionales pueden explicar esta técnica de propiedad y determinar
si puede ser apropiada.
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Fideicomisos
en Vida Revocables
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¿Ha considerado un fideicomiso de
seguro de vida para que sea dueño de sus pólizas de seguro de vida?
Los
beneficios del seguro de vida no están sujetos a impuestos. Sin
embargo, si los beneficios de su póliza pasan a su plan de sucesión,
los beneficios pueden incrementar el tamaño de su plan de sucesión
y resultar en impuestos incrementados a la sucesión.
Los
fideicomisos de seguros de vida son relativamente comunes y no son
difíciles de establecer con ayuda profesional.
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Considere
un Fideicomiso de Seguro de Vida
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¿Estipula su testamento el establecimiento
de un fideicomiso conyugal u otros fideicomisos?
Muchos
testamentos estipulan fideicomisos a ser establecidos para minimizar
impuestos a la sucesión vencidos a la muerte del primer cónyuge.
El Decreto de Impuestos del 2001 cambió el nivel donde los impuestos
a la propiedad comienzan a estar vencidos. Asegúrese de que su testamento
refleja apropiadamente estos cambios.
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Fundamentos
de la Planeación de la Sucesión
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¿Tiene el suficiente seguro de vida
que permita que sus supervivientes tengan un cómodo estilo de vida
financiero?
Muchos
asesores sugieren que la cobertura de seguro de vida debería ser
por lo menos de 6 a 10 veces su ingreso. Los hijos jóvenes dependientes
con necesidades especiales, grandes deudas y otros temas pueden
hacer deseable cantidades más grandes.
Considere
los beneficios y costos de los tipos de pólizas de vida temporales
versus corrientes.
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Entendiendo
y Evaluando el Seguro de Vida
Obteniendo
el Seguro de Vida que Ud.
Necesita.
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¿Están sus papeles e información
financiera importante rápidamente disponibles y en una forma organizada?
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Descargue e imprima el Almanaque de Registros de la Familia para
ayudarle a estar organizado.
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Consejos
para Organizar Papeles Importantes.
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¿Debería estar haciendo donaciones
anuales a miembros de la familia ahora para reducir el valor de
su plan de sucesión futura?
Esto
puede ahorrar impuestos a la sucesión y aquellos que reciban las
donaciones pueden requerirlas más ahora que después.
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera. compromiso.
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Haciendo
Donaciones Anuales de $12,000
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¿La estructura de propiedad de sus
principales activos financieros, incluyendo su vivienda, permite
que ellos sean transferidos sin costos de legalización?
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera. compromiso.
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¿Están actualizados los formularios
de designación de beneficiarios de su plan de jubilación (e IRA)?
Estos
documentos firmados a menudo dictan quién obtendrá estos fondos
en lugar de su testamento.
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¿Hay ciertos activos que Ud. desea
que vayan a determinadas personas?
Las
reliquias de familia u otros activos “especiales” que Ud. desea
que sean dados a ciertas personas deberían estar identificados en
su testamento.
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