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Como tomar medides
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Artículos relacionados
de la Biblioteca Financiera
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Seguros
¿Ha
elegido deducibles que le proporcionen primas menores con un nivel
aceptable de riesgo?
¿Tiene
una póliza de responsabilidad multiriesgo
para potenciales grandes daños?
¿Tiene
suficiente seguro de vida que incluya seguros temporales menos caros?
¿Ud.
ha considerado un fideicomiso de seguro de vida para mantener los
beneficios del seguro fuera de sus bienes inmuebles?
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Tenga
una Estrategia de Seguros
Revise
sus Deducibles de Seguros
Entendiendo
y Evaluando el Seguro de Vida
Considere
un Fideicomiso de Seguro de Vida.
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Hipoteca
¿Podría
reducir sus pagos mensuales de hipoteca refinanciándola?
¿Debería
considerar algún otro tipo de hipoteca (ARM Hipoteca de Tasa Reajustable, 15 años, 30 años) que esté de acuerdo al tiempo
que Ud. piensa permanecer en su vivienda actual?
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Utilice nuestra calculadora de refinanciamiento de hipoteca en
línea para determinar si Ud. ahorraría dinero.
Verifique nuestras tasas.
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Evaluando
Tipos de Hipoteca
¿Debería
Refinanciar Su Hipoteca de Vivienda?
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Gastos del Hogar
¿Ha
analizado sus gastos mensuales para identificar formas de ahorro?
¿Tiene
un presupuesto familiar?
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Hoja
Electrónica para Análisis de Gastos del Hogar
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Planeación de la Jubilación
¿Ha
calculado sus ingresos de jubilación y necesidades de activos? Muchas
calculadoras pueden ser encontradas en el Internet.
¿Está
Ud. sacando total ventaja del plan 401(k) de su empleador o de otro
plan de jubilación?
¿Está
yendo a hacer una contribución IRA (Cuenta de Ahorro Individual)?
Si es así, hágalo a tiempo.
¿Debería
Ud. considerar la conversión de su IRA a una IRA Roth?
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Saque
Total Ventaja del Plan 401(k) de su Empleador
Un
Actualizador del IRA
¿IRA
o IRA Roth?
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Financiamiento de Educación
¿Está
Ud. ahorrando regularmente para los gastos de educación de sus hijos?
¿Ha
investigado los Planes IRAs para Educación
o Enseñanza Calificada (Sección 529)? La Ley de Impuestos
del 2001 ha mejorado estas herramientas.
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Opciones
de Financiamiento de Educación
Invirtiendo
los Fondos de Educación
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Sus Inversiones
¿Tiene
un plan de asignación de archivos que sirva como marco para sus
decisiones individuales de inversión?
¿Ha
revisado recientemente los valores de su portafolio?
¿Encaja
su estrategia de inversiones con su horizonte de tiempo y tolerancia
al riesgo?
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Asignación
de Activos
Indicadores
del Mercado Financiero
Diversificación
del Portafolio de Inversiones
Invirtiendo
en Fondos Mutualistas
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Impuestos a la Renta
¿Está
su retención de impuestos en la fuente y sus pagos de impuestos
estimados en el nivel correcto?
¿Ha
considerado diferir la renta para el siguiente año o acelerar las
deducciones para este año a fin de
sacar ventaja de las tasas más bajas del siguiente año?
¿Es
Ud. posiblemente sujeto del Impuesto Mínimo Alternativo? El ejercicio
de compra de acciones, las grandes deducciones o la reducción gradual
de los beneficios de las exenciones personales en niveles altos
de ingreso podrían estar sujetos a este impuesto. Contacte a su
profesional de impuestos si piensa que podría estar sujeto al AMT
(Impuesto Mínimo Alternativo).
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Desarrollando
una Estrategia Efectiva del Impuesto a la Renta
Estrategias
de Ahorro de Impuestos para Todo el Año
Estrategias
de Donaciones a Organizaciones Benéficas
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Planeación de la Sucesión
¿Ha
revisado recientemente su Plan de Sucesión? Si es que Ud. se ha
mudado, ha tenido un cambio en su situación familiar (nacimientos
o decesos) o un cambio en su estatus financiero, podría ser de su
interés programar una revisión con su asesor.
¿Estipula
su plan de sucesión la designación de tutores para sus hijos y el
ejecutor testamentario que Ud. desea?
¿Refleja
su plan de sucesión las nuevas leyes sobre impuestos a la herencia?
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Nuestros profesionales en planeación financiera pueden ayudarle
a evaluar sus necesidades y a ponerle en la senda hacia su seguridad
financiera.
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Las
Bases de Planeación de la Sucesión
Haciendo
Donaciones Anuales de $12,000
Fideicomisos
en Vida Revocables
Considere
un Fideicomiso de Seguro de Vida
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